被动型与增强型指数基金小白，是选纯指数基金定投还是增强型指数基金好呢？

2020-07-21知识13

指数基金和指数增强型基金哪个更好？ x 公众号：定投从零开始 13 人赞同了该回答 01|费率低的被动指数基金还是业绩好的增强型基金？定投的指数基金如何选择一直有两种声音。低费率流派：指数基金费率越低越好，。指数增强型基金相对于纯指数基金，有优势吗？查了国内的数据，以沪深300为例，3年内数据，指数增强基金比较优秀的那些，收益率都高过纯指数5-20％不等…什么是被动指数型基金？被动型指数基金：以特定指数为标的，并以该指数的成分股为投资对象，以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。。小白，是选纯指数基金定投还是增强型指数基金好呢？首先，看下指数型基金与增强指数型基金的区别：1、指数型基金：也称为被动型指数基金，基金完全复制其跟踪指数的涨跌。无论成分股还是比例，均与该指数相同。理论上，指数型基金涨跌幅应与跟踪指数涨跌幅相同。但由于有仓位与跟踪误差因素，所以绝大部分指数型基金，全年来看通常在该所跟踪指数涨跌幅±2%之内！2、增强指数型基金：基金的大部分资产复制所跟踪指数，少部分资产可以根据基金规定，由基金经理自行优化调整。优化方式主要有个股优化，行业优化，仓位优化等方式。即绝大部分基金资产进行被动投资跟踪指数，同时少部分基金资产可进行主动投资。该种基金设立的目的，是力争通过这部分主动投资提高该指数基金的收益。当然也可能由于基金经理操作不当，最终连指数都没跑赢！其次，用实例来看下今年指数基金，与增强型指数基金的表现比较（以沪深300指数为例）：1、首先今年沪深300的涨跌幅，截止2019年4月15日：由上图可以看出，年初至今，沪深300指数涨幅为32.05%；2、被动指数型基金，年初至今涨幅：（以沪深300指数为例）由于仓位为95%，今年大部分沪深300指数基金，涨幅为29.5%-30.5%，基本与指数涨幅相近；3、增强指数型基金，年初至今涨幅：（以上证50指数。

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